流动资金测算(流动资金测算中的自有资金)

本文目录一览：

• 1、流动资金测算公式
• 2、流动资金贷款测算公式解读流动资金贷款测算
• 3、流动资金如何测算
• 4、流动资金测算保险系数调整依据有哪些

流动资金测算公式

1、以下是该公式的基本内容：流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

2、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。

3、银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1预计次数）。其中，营运次数=360/（存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数）。

4、流动资金缺口测算公式：流动资金缺口=营运资金-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

5、测算公式 营运资金需求＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。

流动资金贷款测算公式解读流动资金贷款测算

以下是该公式的基本内容：流动资金贷款需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

银监会《流动资金贷款需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。

流动资金贷款是为满足生产经营者在生产经营过程中短期（临时性、季节性）资金需求，保证生产经营活动正常进行而发放的贷款。流动资金贷款具有贷款期限较短、手续较简便、周转性较强、且融资成本比较低。

流动资金贷款测算公式：营运资金量=上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。新增流动资金贷款额度=营运资金量-借款人自有资金-现有流动资金贷款-其他渠道提供的营运资金。

新增流动资金贷款额度 = 营运资金量 - 借款人自有资金 - 现有流动资金贷款 - 其他渠道提供的营运资金 这个公式是企业在申请新的流动资金贷款时常用的，它帮助银行或金融机构评估企业实际需要的贷款额度。

银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金贷款需求量：营运资金量=上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。

流动资金如何测算

1、经验法：根据企业历史数据和经验，估计未来一段时间内所需的流动资金。 百分比法：根据企业总资产的一定比例，确定流动资金的规模，如一般建议流动资金占总资产的20%~30%。

2、流动资金=流动资产—流动负债。流动资产=应收账款+预付账款+存货+现金。流动负债=应付账款+预收账款。

3、流动资产测试可以按如下公式来进行计算，营运资金量=上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1 预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数。营运资金周转次数=销售收入净额/（平均流动资产-平均流动负债）。

4、计算公式为：流动资产=应收账款+存货+现金；流动负债=应付账款；流动资金=流动资产-流动负债；流动资金本年增加额=本年流动资金-上年流动资金。

5、所以测算时如果考虑非公式中科目，还要通盘考虑。调查企业发展规模，合理确定营运资金流动资金贷款需求量测算，是基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。

流动资金测算保险系数调整依据有哪些

流动资金的内容：估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础上，预测各项时间变化，合理估算借款人营运资金量。

养老保险系数的计算首先基于个人的缴费基数。缴费基数通常是根据个人的工资收入来确定的，一般设定了一个最低和最高的缴费基数范围。个人根据自己的实际工资收入，在规定的范围内选择相应的缴费基数。

保险系数=（1+预期风险百分比）。在流动资金测算中，保险系数（也称为安全系数或保守系数）是用于考虑出现的不确定性因素，以确保企业在面对市场波动和意外情况时，仍然能够维持正常的运营。

流动资金贷款需求量测算需要考虑的内容：估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。